基金投顾再添银行新军 招行成为首批试点

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2019年10月底，中国证监会正式发布《关于做好公开发行证券投资基金投资咨询业务试点工作的通知》。招商银行积极响应，设计了招商银行基金投资顾问试点方案，具有多年财富管理和公募基金销售的实践经验。凭借丰富的实践经验、稳定的投资策略体系、严格的风险控制合规制度以及在智能投资领域的探索和创新，最终的试点方案得到评委的高度认可。

公募基金投资咨询业务主要是指具有相关资格的基金投资咨询机构接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户约定的投资组合策略，代表客户就特定的基金投资品种、数量和交易机会做出决策，并代表客户执行基金产品购买、赎回、转换等交易申请的业务。

基金投资咨询业务的推出，有望为公募基金行业注入新的活力，推动行业从过去的产品销售导向向以客户利益为中心的服务导向转变。同时，它将推动商业银行等公募基金销售机构的盈利模式逐步从传统的交易费模式转变为根据管理客户资产的规模收取咨询费的模式，从而将销售机构和客户的利益联系在一起。

作为中国领先的财富管理机构，招商银行一直秉承“以客户为中心”的理念，通过专业服务不断为客户创造价值。这与中国证监会推进基金投资试点、提高投资者实际回报水平的初衷高度一致。招商银行未来提供的基金投资服务将重点改善客户的投资体验。一方面，充分继承招商银行多年理财实践积累的“咨询服务”能力，同时充分发挥招商银行在资产配置和公募基金产品优化方面的“专业投资”优势，以真正的投资服务实践客户第一的宗旨，打造最佳客户体验银行。

在过去十年的实践中，招商银行始终坚持“以客户为中心”的理财理念，为客户创造了良好的利润体验。在过去的8年中，招商银行的所有公募基金客户整体实现了7年的年度利润。2019年，客户年利润再次创下历史新高，达到790亿左右；在精明投资的实践中，招商银行“摩羯座智投”通过三年的实践，实现了“稳定增长、低波动”的目标，累计服务客户超过18万；良好的利润体验最终得到了客户的广泛认可。截至2019年6月底，最新行业数据显示，在中国持有股票型基金的个人客户的投资基金中，约有13%是通过招商银行配置的。

财富管理的未来在星海中。招商银行表示，将抓住此次试点的机遇，充分发挥其专业优势，认真提供基金投资咨询服务，为客户创造更好的盈利体验，为中国资本市场的健康发展做出贡献。

来源：环球邮报中文网