银保监会发布银行业反洗钱和反恐怖融资管理办法为反洗钱监管工作奠定基础

本篇文章570字，读完约1分钟

为防范洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》，中国银行业监督管理委员会近日发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》)。

从内部控制角度看，《办法》对银行业金融机构提出了反洗钱和反恐怖融资的要求。银行业金融机构应当按照风险导向原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入综合风险管理体系；建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份数据和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐融资义务。

《办法》为银监会做好银行业反洗钱监管工作奠定了制度基础，构建了银监会银行业反洗钱监管的总体框架。银监会将逐步将反洗钱和反恐融资监管要求纳入银行业监管规则，加强日常合规监管，督促和引导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐融资内控合规体系。《办法》从机构、业务和人员的角度，系统梳理和总结了银行业反洗钱的市场准入要求，加强了对机构投资入股资金和股东背景的审查，防止犯罪分子通过设立金融机构进行洗钱活动。

下一步，银监会将根据工作需要制定细则，修订行政许可规则和规范性文件，做好宣传培训和政策解释工作，以利于各级监管部门和银行业金融机构的贯彻落实。

来源：环球邮报中文网